5 Đường Dây Lừa Đảo Crypto Tại Việt Nam Được Phanh Phui Trong Quý I Năm 2026

Trên toàn quốc, cơ quan chức năng đã tích cực bóc gỡ nhiều đường dây lừa đảo tài sản số quy mô lớn trong những tháng đầu năm 2026. Những dự án lừa đảo này thường gắn mác công nghệ, hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng cuối cùng chỉ để lại cho nhà đầu tư thất vọng khi mất trắng. Dưới đây là 5 dự án điển hình được phát hiện trong quý I năm 2026.

Key Takeaways

Quy mô lớn của các đường dây lừa đảo tài sản số tại Việt Nam.
Các dự án tạo lòng tin qua vỏ bọc công nghệ và hứa hẹn lợi nhuận cao.
Cảnh báo nhà đầu tư những dấu hiệu nhận biết dự án lừa đảo.

1. Merry Trade

Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệt phá thành công một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia ẩn dưới hình thức nền tảng thương mại điện tử mang tên Merry Trade. Ba đối tượng chính bị bắt giữ bao gồm Xiang Guoquan (người Trung Quốc, biệt danh Sky), Võ Tấn Hiệp và Trần Việt Huy.

Merry Trade

Nhóm này đã thành lập công ty tại Đà Nẵng và xây dựng ứng dụng một cách bài bản nhằm tạo lòng tin cho người dùng. Họ quảng bá về những lợi nhuận hấp dẫn để dụ dỗ người dùng nạp tiền bằng USDT. Kịch bản đã quen thuộc xảy ra khi số tiền đủ lớn; hệ thống thông báo “lỗi kỹ thuật” hoặc “đang nâng cấp” khiến tài khoản bị khóa và nhà đầu tư mất tiền.

Trong vòng hai tháng cuối năm 2025, nhóm này đã chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng từ nhiều nạn nhân trên khắp cả nước.

2. Xintel

Dự án Xintel cũng được phát hiện tại Thanh Hóa, với 18 bị can bị khởi tố, trở thành ví dụ điển hình cho chiêu lừa đảo dưới danh nghĩa “hệ sinh thái công nghệ”. Dù có vẻ như là mạng xã hội du lịch, thực chất đây chỉ là một mô hình đa cấp chứa đựng nhiều nền tảng con như XINSTAR, XINTRAVEL, và SHOP XINTEL.

Xintel

Nhóm này phát hành 12 tỷ token Xin trên blockchain nhưng không niêm yết, không có giá trị pháp lý. Người tham gia phải bỏ tiền thật để mua “máy đào” hoặc gói X-NFT với giá lên tới 10.000 USDT, nhưng chỉ nhận điểm nội bộ không thể rút hay quy đổi. Nhằm tạo cảm giác thiếu hụt và tiềm năng tăng giá cho token, nhóm này tự ý “đốt” hơn 8 tỷ token. Sau hàng loạt hội thảo và quảng bá, hàng chục nghìn người đã sập bẫy, thiệt hại lên tới hơn 400 tỷ đồng.

3. ONUS

Đây có thể được xem là vụ án gây chấn động nhất trong làng crypto Việt Nam. Nền tảng VNDC và sàn giao dịch ONUS, được biết đến rộng rãi, thực chất là một mạng lưới lừa đảo được xây dựng từ năm 2018.

ONUS

Theo thống kê, nền tảng này đã thu hút khoảng 5,5 triệu tài khoản, tương đương gần 5% dân số Việt Nam. Phía sau nó là hệ thống thao túng thị trường bằng cách tạo lệnh mua bán ảo, khiến nhà đầu tư thua lỗ mà không hề hay biết. Để che giấu quy mô thực sự, nhóm cầm đầu đã lập 52 công ty trong và ngoài nước cùng một quỹ đầu tư “độc lập.” Tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng – một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất tại Việt Nam.

4. FTXF

Tại Hà Nội, dự án FTXF do Trần Nam Chung lãnh đạo đã sử dụng chiêu trò phát hành token và tổ chức hội thảo tài chính nhằm thuyết phục nhà đầu tư mua và giữ token dài hạn. Khi lượng tiền vào đủ lớn, nhóm này đã ồ ạt bán tháo, hậu quả là giá sụp đổ và người tham gia trắng tay. Số tiền chiếm đoạt trong vụ này cũng lên tới hàng chục tỷ đồng.

FTXF

5. Luxkingtech

Tại Hải Phòng, dự án Luxkingtech do Nguyễn Văn Luyện cầm đầu đã cam kết xây dựng một hệ sinh thái đầy đủ với token LKT trung tâm. Dự án này hứa hẹn trả lợi nhuận hàng ngày, khuyến khích việc giới thiệu thành viên, và thường xuyên đăng hình xe sang cùng đồng hồ đắt tiền để tạo hiệu ứng FOMO. Khi bị triệt phá, đường dây đã lôi kéo hơn 1.000 người, tổng thiệt hại lên tới 175 tỷ đồng.

Lời Cảnh Tỉnh

Nhìn lại các vụ án trên, một mẫu hình lặp lại đã được xác định: vỏ bọc công nghệ ấn tượng, cam kết lợi nhuận cao, mô hình đa cấp và kiểm soát toàn bộ dữ liệu nhằm tạo lòng tin, trước khi tiền của nhà đầu tư bốc hơi.

Trong bối cảnh pháp lý về tài sản số tại Việt Nam vẫn còn thiếu hoàn thiện, các chuyên gia cảnh báo nhà đầu tư cần cẩn trọng với ba dấu hiệu sau:

Dự án hứa hẹn lợi nhuận cố định hoặc quá cao so với mặt bằng chung.
Mô hình trả thưởng theo tầng cho việc giới thiệu người mới.
Token hoặc tài sản không có tính thanh khoản thực, không được niêm yết trên sàn chứng khoán uy tín.

Nếu bạn phát hiện bất kỳ dấu hiệu nào trong số này, hãy dừng lại và tìm hiểu kỹ trước khi chuyển tiền.

Cập nhật liên tục tại ChainXMedia để theo dõi những tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.