Bất Cập Trong Xử Phạt Giao Dịch Tài Sản Mã Hóa Không Qua Sàn Được Cấp Phép

Gần đây, Bộ Tài chính đã công bố dự thảo Nghị định về việc xử phạt hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Nhiều ý kiến từ các cơ quan và doanh nghiệp sốt sắng trong việc nâng cao mức phạt đối với giao dịch không qua các sàn được cấp phép. Đáng chú ý, có đề xuất mức phạt có thể lên tới 100 triệu đồng cho hành vi này, trong khi trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cũng được đánh giá cao với mức phạt tối đa lên tới 200 triệu đồng.

Key Takeaways

Đề xuất nâng mức phạt từ 10-30 triệu lên 30-50 triệu cho giao dịch tài sản mã hóa không qua sàn được cấp phép.
Công ty CP Công nghệ số SSI đề xuất phạt tối đa từ 70-100 triệu cho hành vi tương tự.
Trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cũng được nhấn mạnh với mức phạt tối đa 200 triệu nếu không bảo vệ tài sản khách hàng.
SSI kiến nghị mức phạt tối đa với cá nhân lên tới 1,5 tỷ đồng và 3 tỷ đồng với tổ chức, tương đương với thị trường chứng khoán.
Bổ sung biện pháp bảo vệ nhà đầu tư được đề xuất để hoàn trả tiền và lãi suất cho nhà đầu tư.

Nâng Mức Phạt Đối Với Giao Dịch Không Qua Sàn Được Cấp Phép

Theo tổng hợp từ các ý kiến góp ý về dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa mà Bộ Tài chính công bố, nhiều cơ quan và doanh nghiệp lớn đồng ý rằng mức xử phạt hiện tại là còn quá “nhẹ nhàng”. Họ cho rằng mức phạt chưa đủ sức mạnh để răn đe so với quy mô và rủi ro thật sự của thị trường.

Đặc biệt, một trong những điểm gây chú ý trong dự thảo là đề xuất nâng mức phạt đối với các nhà đầu tư trong nước khi thực hiện giao dịch tài sản mã hóa không thông qua các tổ chức được cấp phép. Ban đầu, mức phạt được quy định từ 10-30 triệu đồng, nhưng Bộ Công an đã đề xuất tăng lên 30-50 triệu đồng, vì cho rằng mức phạt này chưa thể cảnh cáo hiệu quả nhất là khi nhà đầu tư cá nhân thường chấp nhận rủi ro pháp lý để tham gia các sàn không được phép.

Ảnh minh họa

Một công ty công nghệ số, SSI, đã nêu ra quan điểm mạnh mẽ khi đề xuất mức phạt từ 70-100 triệu đồng cho cùng hành vi này, với lý do rằng chỉ có chế tài đủ mạnh mới có thể đưa thị trường vào trật tự ngay từ đầu.

Trách Nhiệm Bảo Vệ Tài Sản Khách Hàng

Ngoài việc nâng phạt cho nhà đầu tư, nhiều ý kiến đặc biệt chú trọng đến trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa. Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam đã đề xuất cần điều chỉnh mức phạt dành cho các tổ chức không đảm bảo an ninh hệ thống công nghệ thông tin hoặc không bảo vệ tài sản của khách hàng.

Theo Nghị quyết 05/2025 của Chính phủ, các tổ chức này phải đáp ứng tiêu chuẩn an toàn thông tin cấp độ 4 trước khi đi vào hoạt động. Họ cũng phải trách nhiệm bồi thường thiệt hại nếu nhà đầu tư bị mất mát tài sản do sự cố bảo mật.

Trong khi dự thảo ban đầu quy định mức phạt từ 100-150 triệu đồng kèm theo việc đình chỉ hoạt động từ 1-3 tháng, nhiều chuyên gia nhận định rằng mức này là chưa đủ khi thiệt hại có thể lên đến hàng triệu tỷ đồng nếu xảy ra sự cố an ninh mạng. Do đó, cơ quan soạn thảo đã nâng mức phạt tối đa lên 200 triệu đồng.

Đề Xuất Khung Phạt Tương Đương Với Lĩnh Vực Chứng Khoán

Một đề xuất gây nhiều tranh luận đến từ SSI, khi họ kiến nghị áp dụng mức phạt tối đa giống như với lĩnh vực chứng khoán. Hiện nay, mức phạt tối đa trong lĩnh vực chứng khoán là 1,5 tỷ đồng cho cá nhân và 3 tỷ đồng cho tổ chức.

Lập luận của SSI cho rằng tài sản mã hóa có nhiều điểm tương đồng với chứng khoán về bản chất giao dịch, giá trị tài sản và mục đích đầu tư. Đây là thời điểm thị trường tài sản mã hóa đang trong giai đoạn thí điểm, với hệ thống bảo vệ nhà đầu tư chưa thực sự hoàn thiện, trong khi kiến thức của nhiều nhà đầu tư còn hạn chế. Nếu không có chế tài nghiêm khắc, nguy cơ bị lợi dụng kẽ hở pháp luật để chuộc lợi là rất lớn.

Tuy nhiên, cơ quan soạn thảo nhấn mạnh rằng mức phạt giờ đang được quy định trực tiếp trong Luật Xử lý vi phạm hành chính, phân theo từng lĩnh vực cụ thể. Do đó, dự thảo Nghị định chỉ có thể tạo ra mức phạt trong khung hiện tại cho lĩnh vực tài sản mã hóa, và trong tương lai sẽ xem xét điều chỉnh.

Đề Xuất Biện Pháp Bảo Vệ Nhà Đầu Tư

Bên cạnh việc xem xét các mức phạt tiền, nhiều ý kiến cũng đề xuất cần bổ sung các biện pháp khắc phục hậu quả để bảo vệ trực tiếp nhà đầu tư. Cụ thể, cần có quy định yêu cầu tổ chức vi phạm phải hoàn trả toàn bộ tiền mà nhà đầu tư đã chi cho tài sản mã hóa hoặc tiền đặt cọc, cộng thêm khoản lãi theo lãi suất tiền gửi không kỳ hạn.

Cơ quan soạn thảo cũng đã tiếp thu ý kiến và cập nhật quy định bắt buộc phải hủy bỏ đợt chào bán hoặc phát hành tài sản mã hóa không đúng quy định, đồng thời hoàn trả tiền cho các nhà đầu tư.

Để cập nhật thông tin mới nhất về thị trường crypto, các bạn hãy theo dõi thường xuyên ChainXMedia để không bỏ lỡ những tin tức quan trọng, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và các chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày!