Scam Trong Thị Trường Crypto: 8 Hình Thức Lừa Đảo Phổ Biến

Trong thế giới tiền mã hóa, scam đang là một vấn đề cấp thiết và nguy hiểm, ảnh hưởng đến hàng triệu người dùng toàn cầu. Sự phát triển nhanh chóng của công nghệ blockchain và tài sản số đã dẫn đến những hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi và khó bị phát hiện. Trong bài viết này, Tiền Điện Tử sẽ cùng bạn khám phá scam trong crypto là gì và cách phòng ngừa chúng.

Tìm Hiểu Về Scam Là Gì?

Scam là thuật ngữ chỉ những hành vi phi pháp mà cá nhân hoặc tổ chức thực hiện với mục đích chiếm đoạt tài sản hoặc thông tin từ người khác. Khái niệm này hiện hữu trong nhiều lĩnh vực, từ tài chính đến đời sống hàng ngày và phổ biến nhất là trên Internet. Trong bối cảnh tiền điện tử, scam đề cập đến hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản và thông tin của người dùng thông qua nhiều hình thức như giả mạo email, mở tài khoản KOL giả mạo, hoặc tạo ra các dự án ảo. Những phương thức này ngày càng trở nên phức tạp, khiến người dùng khó phân biệt hơn.

scam là gì

Theo báo cáo từ tổ chức bảo mật De.Fi, trong năm 2023, có tới hơn 1,95 tỷ USD bị mất do scam. Điều này cho thấy lừa đảo trong lĩnh vực crypto không ngừng bành trướng cả về quy mô lẫn tính chất phức tạp.

8 Hình Thức Scam Phổ Biến Trong Thị Trường Crypto

1. Lừa Đảo Cloud Mining

Cloud Mining cho phép người dùng tham gia đào coin mà không cần thiết bị phần cứng. Thay vào đó, người dùng chỉ cần trả phí cho nhà cung cấp và nhận coin đã khai thác. Tuy nhiên, không ít trang web lừa đảo tự xưng là dịch vụ Cloud Mining với lời hứa về lợi nhuận cao nhưng thực chất lại chỉ là dự án lừa đảo. Một ví dụ nổi bật là MiningMax, dự án đã lừa đảo tổng cộng 250 triệu USD từ các nhà đầu tư.

2. Scam Pump and Dump

Pump và Dump là hình thức lừa đảo tương tự như rug pull, trong đó nhà phát triển tạo ra một làn sóng FOMO để gia tăng giá trị của một token, rồi bán tháo để chốt lời. Hình thức này thường xảy ra ở token có vốn hóa thấp, do vậy nhà đầu tư cần cẩn trọng.

pump and dump scam

3. Tấn Công Trên X / Discord

Nhiều traders chuyên săn airdrop dễ trở thành mục tiêu cho các hacker. Trong những lúc có tin đồn airdrop sắp xảy ra, tài khoản trên X (Twitter) hoặc Discord của dự án có thể bị tấn công, dẫn đến các liên kết lừa đảo. Ví dụ điển hình là dự án LayerZero đã bị tấn công vào tháng 7 năm 2023.

4. Tấn Công Man In The Middle (MitM)

MitM là một hình thức tấn công mà hacker truy cập vào kết nối Wi-Fi công cộng để thu thập thông tin cá nhân như mật khẩu và địa chỉ ví. Để bảo vệ thông tin cá nhân, người dùng nên tránh sử dụng ví điện tử trên mạng Wi-Fi công cộng, thay vào đó sử dụng VPN hay dịch vụ di động.

man in the middle scam

5. Lừa Đảo Thông Qua Romance (Pig Butchering)

Trong kiểu lừa đảo này, kẻ gian sẽ lừa đảo theo cách xây dựng niềm tin với nạn nhân qua mối quan hệ trực tuyến, rồi thuyết phục họ đầu tư vào token tự tạo. Theo dữ liệu từ FBI, trong năm 2021, tổng thiệt hại từ romance scam đã lên tới 429 triệu USD.

6. Phone Hack

Kẻ lừa đảo giả dạng nhân viên doanh nghiệp lớn gọi điện nhằm lấy thông tin cá nhân của nạn nhân. Người dùng cần hết sức cẩn trọng và không bao giờ cung cấp thông tin nhạy cảm qua điện thoại.

phone hack scam

7. Tấn Công Phishing

Phishing dụ dỗ người dùng nhấp vào liên kết độc hại, có khả năng đánh cắp tài sản trong ví hoặc gây nhiễm virus. Một trong những vụ phishing nổi tiếng xảy ra năm 2021, đã khiến một hacker chiếm đoạt 17.000 USD chỉ trong 24 giờ.

8. OTC Scam

OTC (Over-The-Counter) là hình thức giao dịch tiền mã hóa không thông qua sàn giao dịch. Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu người dùng gửi tiền trước rồi biến mất.

otc scam

3 Vụ Scam Nổi Tiếng Trong Thị Trường Crypto

1. Confio

Confio đã thực hiện exit scam sau khi tạo dựng lòng tin với người dùng, biến mất cùng với 375.000 USD huy động được.

2. Centra

Dự án này bị bắt giữ vì gian lận vào tháng 4/2018. Khi thông tin về việc bắt giữ lan ra, giá token gần như giảm toàn bộ giá trị.

dự án centra scam

3. Bitconnect

Bitconnect đã sử dụng mô hình đa cấp để thực hiện lừa đảo, thu hút những người đầu tư lớn nhưng cuối cùng sụp đổ với khoản lỗ hàng tỷ USD.

Cách Nhận Biết Dự Án Scam

cách nhận biết dự án scam

Lợi nhuận hứa hẹn quá cao: Nếu có dự án nào cam kết lợi nhuận khủng mà không có bằng chứng xác thực, hãy cảnh giác.
Thông tin không minh bạch: Dự án thiếu rõ ràng về mô hình hoạt động hay đội ngũ phát triển có khả năng lừa đảo cao.
Quảng cáo thái quá: Nếu các dự án đầu tư quá nhiều vào marketing mà không có sản phẩm cụ thể, rất có thể đó là scam.
Thiếu kiểm tra bảo mật: Các dự án lừa đảo thường không có audit để đảm bảo an toàn thông tin.
Phản hồi tiêu cực từ cộng đồng: Tìm kiếm thông tin từ các diễn đàn, nếu có nhiều người cảnh báo về dự án đó, hãy cẩn trọng.

Cách Phòng Tránh Scam Trong Crypto

Để bảo vệ tài sản, người dùng, đặc biệt là người mới, nên thực hiện những biện pháp sau:

cách phòng tránh dự án scam

Nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư: Tìm hiểu thật kỹ về dự án và đội ngũ phát triển.
Kiểm tra thông tin dự án: Đảm bảo dự án có trang web và mạng xã hội chính thức.
Chú ý đến thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin cá nhân, nhất là với các dự án không rõ ràng.
Sử dụng ví an toàn: Chọn những ví đã được kiểm tra bảo mật và đạt độ tin cậy cao.
Xem xét báo cáo bảo mật: Kiểm tra xem dự án đã được audit hay chưa.

Câu Hỏi Thường Gặp Về Scam

1. Scam trong crypto có vi phạm pháp luật không?

Có, các hành vi lừa đảo trong thị trường crypto có thể bị xử lý theo pháp luật tại nhiều quốc gia.

2. Nếu bị scam liệu có lấy lại được tiền không?

Khả năng lấy lại là khá thấp, nhưng nếu tiền đang dần chuyển đến sàn giao dịch lớn, hãy nhanh chóng liên hệ để bảo vệ tài sản của bạn.

Kết Luận

Bài viết đã cung cấp cái nhìn cơ bản về scam trong crypto và các hình thức lừa đảo phổ biến. Việc cảnh giác và có kiến thức đầy đủ về các chiêu trò lừa đảo sẽ giúp bạn bảo vệ tài sản và duy trì niềm tin vào toàn bộ hệ sinh thái tiền mã hóa.