Cách Kiếm Tiền Từ Crypto: Từ Hodling Đến Những Chiến Lược Nâng Cao

Key Takeaways

Hodl vẫn là một chiến lược đầu tư phổ biến, nhưng người nắm giữ crypto có thể kiếm lợi nhuận qua staking, yield farming, cho vay và airdrops.
Staking yêu cầu khóa crypto để nhận phần thưởng, trong khi yield farming cung cấp thanh khoản với khả năng tạo lợi nhuận nhưng có thêm rủi ro.
Cho vay crypto tạo ra lãi suất, còn airdrop farming mang đến token miễn phí nhưng cần thận trọng để tránh lừa đảo.
Các chiến lược nâng cao như giao dịch basis và đầu tư vào quỹ chỉ số crypto có thể mang lại thu nhập tiềm năng nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn.

Hodl, một thuật ngữ bắt nguồn từ sự viết sai chính tả của từ hold trên một diễn đàn về Bitcoin, đã trở thành một chiến lược chủ chốt trong thế giới cryptocurrency. Khái niệm này ghi nhận việc mua và giữ cryptocurrency trong một thời gian dài mà không bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường. Từ lần đầu tiên xuất hiện vào năm 2013, hodling đã trở thành một triết lý cho những người tin tưởng vào tiềm năng của công nghệ blockchain.

Các hodler thường bỏ qua những đợt suy thoái ngắn hạn, hy vọng rằng tài sản của họ sẽ tăng giá trị theo thời gian. Tuy nhiên, hodling không phải là cách duy nhất để quản lý tài sản crypto. Ngoài việc giữ nắm giữ, có rất nhiều cách khác để tăng tài sản, chẳng hạn như staking, yield farming, cho vay, và nhiều hơn nữa. Hãy cùng tìm hiểu về các chiến lược này, cách chúng hoạt động, ưu điểm và rủi ro kèm theo.

Hiểu Về Staking: Kiếm Tiền Khi Bạn Giữ Crypto

Staking đóng vai trò quan trọng trong các mạng blockchain chứng minh cổ phần (PoS) như Ethereum và Solana. Thay vì sử dụng phương pháp khai thác tiêu tốn năng lượng như các hệ thống chứng minh công việc (PoW) như Bitcoin, PoS hoạt động dựa vào các validator. Các validator sẽ khóa crypto của họ vào mạng lưới để xác minh các giao dịch và đảm bảo an ninh cho hệ thống. Đổi lại, họ và những người dùng khác nhận phần thưởng từ lạm phát và các hoạt động trên blockchain.

Vậy những phần thưởng này đến từ đâu? Phần thưởng đầu tiên là từ lạm phát, được tạo ra dưới dạng token mới. Thành phần tiếp theo là giá trị có thể khai thác tối đa (MEV) - lợi nhuận bổ sung mà một validator có thể kiếm được từ việc tái sắp xếp, bao gồm hoặc loại bỏ giao dịch trong một khối. Cuối cùng là phần thưởng khối và phí giao dịch. Những validator có số lượng token staked cao sẽ có cơ hội sinh lời tốt hơn.

Các phần thưởng mà validator truyền cho người dùng phụ thuộc vào nhiều yếu tố, như tổng số crypto được staking, thời gian staking, và quy định của blockchain. Ví dụ, mạng PoS của Ethereum cung cấp lợi suất hàng năm khoảng 3%-4%, trong khi các nền tảng như Solana hoặc Avalanche có thể có lợi suất cao hơn. Tuy nhiên, staking không hoàn toàn là "màu hồng". Quá trình “slashing” có thể trừng phạt các validator nếu họ không tuân thủ quy định, như tạo ra các khối không hợp lệ hoặc không có sự kết nối.

Một vấn đề khác là rủi ro thanh khoản liên quan, vì các quỹ đã staking thường bị khóa lại và khó tiếp cận trong trường hợp thị trường giảm mạnh.

Did you know? Dịch vụ staking (Staking-as-a-Service) cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách ủy quyền token của họ cho các nền tảng bên thứ ba quản lý staking, giúp giảm thiểu các yêu cầu kỹ thuật.

Cách Kiếm Phần Thưởng Crypto Qua Yield Farming

Yield farming, theo nghĩa đen, là cách kiếm lợi nhuận thông qua việc cung cấp thanh khoản để hỗ trợ các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Người dùng sẽ cho vay crypto của họ vào một pool thanh khoản để giúp người khác thực hiện các giao dịch, vay hoặc cho vay và đổi lại, họ nhận một phần phí giao dịch hoặc các token thưởng.

Quá trình này diễn ra như thế nào? Bạn sẽ gửi tài sản vào pool thanh khoản do các giao thức như Uniswap hay PancakeSwap trên các chuỗi tương thích với Ethereum quản lý. Yield farming được kết nối chặt chẽ với việc cung cấp thanh khoản, nền tảng của các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs). Bạn có thể đối mặt với rủi ro, từ việc không may bị tổn thất vô thường cho đến nguy cơ từ lỗi hợp đồng thông minh.

Có Thể Kiếm Thu Nhập Bằng Cách Cho Vay Crypto Không?

Cho vay crypto là một trong những cách dễ dàng nhất để kiếm thu nhập thụ động. Các nền tảng như Aave và Compound cho phép bạn cho phép người khác vay crypto của bạn và đổi lại, bạn nhận lãi suất. Người vay thường cần đặt cọc, giúp bảo vệ bạn nếu họ không thể trả.

Cách Kiếm Crypto Miễn Phí Qua Airdrop Farming

Airdrop farming giống như việc săn tìm crypto miễn phí. Nhiều dự án thường phân phối token cho người dùng sớm để quảng bá nền tảng của họ. Ví dụ, những người dùng đầu tiên của Uniswap đã nhận được token UNI, một số trong đó có giá trị lên đến hàng nghìn đô la.

Để có được các cơ hội này, thường bạn cần tham gia vào các nền tảng mới hoặc tham gia vào quản trị. Tuy nhiên, bạn cũng cần rất cẩn thận với các lừa đảo giả mạo chuỗi airdrop.

Chiến Lược Nâng Cao Để Kiếm Thu Nhập Khi Hodling Crypto

Đối với những ai muốn thử thách hơn, kết hợp hodling với giao dịch các hợp đồng phái sinh có thể là một chiến lược hấp dẫn. Được biết đến với tên gọi giao dịch basis, điều này liên quan đến việc giữ tài sản và cho vay trên các nền tảng cho vay trong khi short vào thị trường phái sinh.

Điều này giúp bạn kiếm tiền từ hai nguồn: lãi suất cho vay và phí từ các trader đang đặt cược rằng giá sẽ tăng.

Cân Nhắc Rủi Ro và Phần Thưởng

Mỗi chiến lược kiếm tiền có những rủi ro và phần thưởng riêng biệt. Biến động thị trường, thay đổi quy định và các vấn đề kỹ thuật cần được cân nhắc cẩn thận.

Với cách tiếp cận đúng đắn, bất kỳ ai cũng có thể tận dụng tiềm năng kiếm lời khổng lồ từ thế giới crypto.

Các Vấn Đề Về Thuế và Pháp Lý Khi Kiếm Thu Nhập Crypto

Việc kiếm thu nhập từ crypto mà không cần bán cũng có thể có ảnh hưởng về thuế. Ở nhiều quốc gia, thu nhập từ việc staking, cho vay hoặc yield farming đều có thể phải kê khai thuế. Cần ghi giữ cẩn thận tất cả các giao dịch và phần thưởng để đảm bảo tuân thủ quy định.