Hướng Dẫn DeFi Staking: Kiếm Tiền Từ Crypto

Hướng Dẫn DeFi Staking: Kiếm Tiền Từ Crypto

Khám phá DeFi staking và cách kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử với hướng dẫn chi tiết cho người mới bắt đầu.

Key Takeaways

DeFi staking cho phép các nhà đầu tư tiền điện tử tạo ra thu nhập thụ động bằng cách khóa các đồng tiền theo phương thức proof-of-stake (PoS) vào blockchain, nhận thưởng trong khi hỗ trợ các giao dịch và bảo mật blockchain.
Quá trình này là một lựa chọn dễ tiếp cận hơn để kiếm tiền từ tiền điện tử so với khai thác, với người dùng xác thực giao dịch và nhận thưởng dựa trên số lượng crypto họ đã cam kết.
Các nền tảng DeFi như Coinbase và Binance giúp người dùng dễ dàng bắt đầu staking chỉ với vài cú nhấp chuột. Những người dùng tiên tiến hơn có thể sử dụng ví Web3 để truy cập nhiều giao thức staking phi tập trung hơn.
DeFi staking có thể tiềm ẩn rủi ro, bao gồm điểm yếu trong hợp đồng thông minh, các hình phạt đối với những người xác thực, và những hạn chế cần phải cân nhắc cho các nhà đầu tư.

Hướng dẫn cho người mới về DeFi Staking: Cách kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử

Giới thiệu về DeFi Staking: Tại sao bạn nên tham gia?

Việc nhìn tài sản tiền điện tử không hoạt động có thể gây thất vọng. Mặc dù bạn có thể hy vọng giá trị tài sản sẽ tăng trong dài hạn, nhưng hẳn là điều tuyệt vời hơn nếu bạn có thể nhận một số phần thưởng từ các khoản nắm giữ của mình.

Nhiều nhà đầu tư crypto vẫn chưa nhận ra rằng họ có thể kiếm thu nhập thụ động từ decentralized finance (DeFi) rất dễ dàng. May mắn thay, hướng dẫn dành cho người mới dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ cách bắt đầu staking crypto ngay hôm nay, bao gồm những khái niệm cốt lõi và hướng dẫn từng bước để bạn có thể staking đồng crypto đầu tiên của mình, cùng với các nền tảng DeFi hàng đầu và các ví dụ về các đồng tiền PoS thích hợp.

DeFi Staking là gì?

DeFi staking là quá trình khóa tài sản crypto vào một hợp đồng thông minh để đổi lấy phần thưởng và tạo ra thu nhập thụ động. Các đồng tiền điện tử có thể staking thường thuộc về một blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận PoS. Cơ chế này giúp xác thực và xử lý giao dịch, đồng thời duy trì quy tắc và an ninh cho mạng lưới.

Người tham gia sẽ nhận được phần thưởng bằng crypto cho sự tham gia trong quá trình staking. Việc này giống như việc nhận lãi suất từ các khoản đầu tư, vì vậy đây là nguồn thu nhập thụ động phổ biến cho các nhà đầu tư tiền điện tử và còn đóng góp tích cực vào cơ sở hạ tầng DeFi.

DeFi staking thu hút các nhà đầu tư bởi họ có thể nhận phần thưởng cao hơn so với tài khoản tiết kiệm truyền thống. Đồng thời, nó cũng cho phép những ai nắm giữ crypto gia tăng lợi suất đều đặn mà không cần phải giao dịch hay bán đồng tiền của mình để thu lợi. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng nó đi kèm với rủi ro cao hơn và khó khăn khi điều hướng thị trường crypto, bao gồm tính biến động và an ninh mạng.

Lĩnh vực này đã trở nên cực kỳ phổ biến trong vài năm qua, với sự gia tăng toàn cầu về việc chấp nhận crypto và những lựa chọn staking phong phú, trong đó có các blockchain lớn như Ethereum chuyển sang cơ chế PoS. Hơn nữa, các sàn giao dịch crypto lớn đã tích hợp các tính năng staking vào nền tảng của họ, giúp cho ngay cả người dùng mới cũng dễ dàng mua crypto và staking chỉ trong vài giây để kiếm phần thưởng.

Did you know? Vào tháng 9 năm 2022, blockchain lớn thứ hai thế giới, Ethereum, đã chuyển từ PoW sang PoS, cho phép các nhà đầu tư staking và nhận phần thưởng từ quỹ của họ.

Hiểu biết về Proof-of-Stake (PoS): Cách thức hoạt động

PoS là cơ chế đồng thuận sử dụng để vận hành nhiều blockchain. Nó chịu trách nhiệm xác thực giao dịch và đảm bảo an toàn cho mạng lưới. Quy trình này chọn các xác thực viên dựa trên số lượng cryptocurrency mà họ đã staking.

PoS là một lựa chọn thay thế cho cơ chế proof-of-work (PoW) mà các blockchain như Bitcoin đang sử dụng. Một vấn đề lớn với PoW là việc chọn xác thực viên cần một sức mạnh tính toán khổng lồ. Với PoS, những người chịu trách nhiệm xác thực giao dịch được chọn tỷ lệ thuận với số lượng đồng tiền đã staking.

Sau khi được chọn, xác thực viên sẽ xác minh giao dịch và duy trì sự đồng thuận trong mạng lưới blockchain. Họ sẽ được thưởng bằng cryptocurrency trong hệ thống blockchain tương ứng. Phương pháp này cũng đã giúp giảm mức tiêu thụ năng lượng của Ethereum tới 99% so với hệ thống PoW ban đầu.

Để trở thành một xác thực viên, bạn cần phải khóa hoặc “stake” một số lượng tối thiểu crypto trong mạng lưới blockchain. Ví dụ, yêu cầu tối thiểu trên Ethereum là 32 ETH. Đối với hầu hết người dùng, việc gửi một khoản tiền lớn như vậy là không khả thi.

Điều này đã dẫn đến sự ra đời của các nhóm staking, nơi nhiều người có thể đầu tư chung để trở thành xác thực viên và kiếm phần thưởng. Dịch vụ staking cũng giúp giảm bớt các vấn đề kỹ thuật, cho phép bạn staking số lượng nhỏ hơn, thậm chí dưới 10 đô la, để hưởng phần thưởng từ crypto.

Did you know? Vào tháng 12 năm 2024, tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các mạng DeFi cho các quy trình như staking đã vượt quá 130 tỷ đô la, trong đó việc staking Ethereum chiếm hơn 50% giá trị này.

Hướng dẫn cách stake các đồng PoS: Từng bước một

Cách đơn giản nhất để bắt đầu staking là sử dụng một nền tảng crypto đáng tin cậy như Coinbase, Binance hoặc OKX.

Dưới đây là hướng dẫn từng bước để bắt đầu staking trên Coinbase:

Truy cập Coinbase.com để tạo và xác minh tài khoản. Trong quá trình đăng ký, bạn cần cung cấp thông tin cá nhân và ID chính phủ để thực hiện các kiểm tra Know Your Customer (KYC).
Khi đã xác minh, bạn cần nạp tiền vào tài khoản. Bạn có thể thực hiện điều này bằng cách sử dụng crypto hoặc tiền fiat. Để nạp tiền fiat, hãy nhấp vào tùy chọn “Deposit cash” ở menu bên phải và chọn phương thức nạp tiền bạn muốn.
Chọn đồng staking. Không phải mọi đồng crypto đều có thể staking; bạn cần đảm bảo rằng bạn đang nắm giữ một đồng tiền có thể staking. Ether là lựa chọn phổ biến vì nó là đồng tiền lớn thứ hai, nhưng bạn cũng có thể xem xét các đồng tiền khác như Solana, Cardano và Toncoin. Bạn có thể sử dụng chức năng chuyển đổi trong menu bên phải để giao dịch tài sản của mình thành các đồng PoS như Ether.
Nhấp vào “My Assets” ở menu bên trái. Chọn tài sản mà bạn muốn staking và nhấp vào “Stake now” hoặc “Stake more.” Sau đó, nhập số lượng bạn muốn staking và xác nhận hành động. Lúc này, crypto của bạn sẽ được khóa vào một hợp đồng thông minh và bắt đầu nhận phần thưởng.

Khi bạn muốn sử dụng crypto, bạn sẽ cần phải “unstake” nó. Thường sẽ có một khoảng thời gian chờ, bạn sẽ phải đợi vài ngày hoặc vài tuần trước khi quỹ của bạn có sẵn để giao dịch.

Khi đã tự tin hơn, bạn có thể bắt đầu staking các đồng tiền trực tiếp từ ví tự quản và các giao thức DeFi chuyên dụng.

Did you know? Các vấn đề về tính thanh khoản mà staking tạo ra đã thúc đẩy một ngành công nghiệp mới gọi là “liquid staking”, cho phép người dùng staking crypto và nhận một mã token lỏng để sử dụng hoặc giao dịch ở những nơi khác trong Web3.

Restaking trong DeFi: Khái niệm mới

Restaking là một chiến lược DeFi mới nổi cho phép người dùng kiếm thêm phần thưởng trên phần thưởng từ việc staking ban đầu. Thay vì để cho các token đã staking bị bỏ không, restaking liên quan đến việc tái sử dụng các tài sản đã staking đó trên nhiều giao thức khác nhau, thường nhằm hỗ trợ an tâm cho các mạng và dịch vụ khác.

Ví dụ, với các nền tảng như EigenLayer, người dùng có thể restake Ethereum mà họ đã cam kết vào mạng PoS của Ethereum, và kiếm thêm phần thưởng bằng cách hỗ trợ các ứng dụng hay lớp hạ tầng bên ngoài.

Mặc dù restaking có thể tăng tổng lợi suất, nó cũng mang đến thêm rủi ro từ hợp đồng thông minh và từ việc slashing, vì tài sản đã liên kết với nhiều hệ thống. Giống như mọi chiến lược DeFi, người dùng nên cân nhắc giữa phần thưởng tiềm năng và rủi ro trước khi tham gia.

Lợi ích của việc staking các đồng PoS trong DeFi

Nhiều đồng staking PoS đã trải qua sự tăng trưởng vượt bậc trong những năm qua nhờ vào những lợi ích hấp dẫn mà chúng mang lại:

Thu nhập thụ động: Phần thưởng từ DeFi staking mang đến lợi suất cho các nhà đầu tư, thường dao động từ 4% đến 20% APY.
Blockchain bảo mật hơn: Hoạt động staking PoS cải thiện độ bảo mật và độ tin cậy cho các mạng blockchain.
Khả năng tiếp cận: Rào cản gia nhập thấp hơn so với việc khai thác PoW, mà đòi hỏi phần cứng chuyên dụng tốn kém.
Quyền tham gia quản trị: Tham gia DeFi staking thường mở ra quyền bỏ phiếu trong quản trị các giao thức và blockchain.
Tăng giá trị tài sản: Tài sản crypto có thể tăng giá trị song song với việc nhận phần thưởng từ staking.

Rủi ro trong DeFi staking mà bạn cần biết

Trong khi nhiều người bị thu hút bởi viễn cảnh lợi nhuận dễ dàng, họ không nên quên rằng cũng tồn tại những rủi ro tiềm tàng:

Điểm yếu trong hợp đồng thông minh: Mã hợp đồng thông minh viết tồi có thể bị hacker khai thác hoặc dẫn đến sự cố, gây mất tài sản đã staking.
Rủi ro từ giao thức hoặc quản trị: Một số chương trình staking được quản lý bởi DAO; việc thay đổi quy tắc, tokenomics hoặc phân bố phần thưởng thông qua các cuộc bỏ phiếu quản trị có thể ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận từ staking hoặc giá trị tài sản của bạn, đặc biệt nếu bạn không tích cực tham gia vào các quyết định quản trị.
Slashing: Các xác thực viên hành xử sai hoặc có thời gian ngừng hoạt động có thể bị phạt, bao gồm cả khoản phạt từ tài sản đã staking.
Lừa đảo và rug pulls: Đặc biệt tại các nền tảng DeFi chưa được kiểm tra hoặc mới ra mắt, luôn có nguy cơ các nhà phát triển cố tình rút vốn hoặc bỏ rơi dự án, để lại cho các nhà đầu tư những token vô giá trị hoặc tài sản bị khóa.
Giảm giá tạm thời: Đây là tình trạng mất giá tạm thời khi giá trị tài sản trong pool thanh khoản thay đổi; nó có thể khiến giá trị của vị thế thanh khoản kém hơn so với việc giữ tài sản.
Vấn đề thanh khoản và thời gian khóa: Hầu hết các cơ chế staking DeFi yêu cầu người dùng khóa tài sản trong một khoảng thời gian nhất định, dao động từ vài ngày đến vài tháng. Trong thời gian này, bạn không thể tự do giao dịch hay phản ứng với các biến động của thị trường, làm cho việc thoát khỏi vị thế khó khăn hơn trong thời điểm biến động hoặc tận dụng cơ hội khác.

Mặc dù DeFi staking có thể là một công cụ mạnh mẽ để kiếm lợi suất, nhưng nó không hoàn toàn không có rủi ro. Hãy nghiên cứu kỹ, sử dụng các nền tảng đáng tin cậy và không bao giờ staking nhiều hơn số tiền bạn có khả năng mất. Việc được trang bị thông tin là cách bảo vệ tốt nhất trong thế giới tài chính phi tập trung đầy biến động.