Hướng Dẫn Mua Tiền Điện Tử Ở Italy: Tình Hình Pháp Lý, Cách Thức Mua và Nộp Thuế

Key Takeaways

Tiền điện tử hợp pháp và được quản lý tại Italy.
Người dùng có thể mua tiền điện tử thông qua sàn giao dịch, nền tảng P2P hoặc ngân hàng.
Giao dịch tiền điện tử sẽ bị đánh thuế, với quy định rõ ràng về thủ tục và mức thuế.
Italy đang chuẩn bị cho việc áp dụng quy định MiCA của EU trong năm 2024.

Trong khi Italy được biết đến với nền văn hóa phong phú và ẩm thực ngon miệng, đất nước này cũng đang có những bước tiến quan trọng trong việc đón nhận thời kỳ số. Vậy người dân Italy có thể mua tiền điện tử thế nào? Liệu mua tiền điện tử ở đây có hợp pháp không? Dưới đây là hướng dẫn nhanh về các câu hỏi thường gặp liên quan đến quy định và luật pháp dành cho tiền điện tử tại Italy.

Tiền Điện Tử Có Được Quản Lý Tại Italy Không?

Đối với cả người mới và những ai đã có chút kinh nghiệm, hãy yên tâm rằng tiền điện tử là hợp pháp và có sự quản lý tại Italy. Mặc dù Italy chưa có những đạo luật cụ thể dành riêng cho tiền điện tử, chính phủ đã tích cực phát triển các quy định và chính sách về tài sản số thông qua nhiều cơ quan và tổ chức quản lý.

Thực tế, không có luật nào cấm việc mua, bán hoặc giữ tiền điện tử tại Italy. Bộ Kinh tế và Tài chính (MEF) của Italy đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý lĩnh vực này, đặc biệt là về thuế.

Từ tháng 1 năm 2023, Italy đã tăng cường quy định về trao đổi thương mại tiền điện tử bằng cách yêu cầu các công ty tiền điện tử đăng ký với Organismo Agenti e Mediatori (OAM), nhằm thúc đẩy tính minh bạch qua một cơ sở dữ liệu đăng ký chính thức và đảm bảo tuân thủ các biện pháp Chống Rửa Tiền. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư tại Italy nên chỉ sử dụng các công ty tiền điện tử đã đăng ký tại nước này.

Những động thái này là một phần trong nỗ lực lớn hơn của Italy nhằm làm cho quy định tiền điện tử phù hợp với các quy định mới của Liên minh Châu Âu. Thống đốc ngân hàng trung ương Italy cho biết, nước này đang chuẩn bịđể áp dụng quy định Markets in Crypto-Assets (MiCA) sẽ có hiệu lực trong thời gian tới.

Cách Mua Tiền Điện Tử Tại Italy

Để bắt đầu mua tiền điện tử ở Italy, người mua nên chọn một sàn giao dịch và thiết lập tài khoản. Sau khi đăng ký, người dùng cần nạp tiền vào tài khoản để mua tiền điện tử ưng ý. Các đồng tiền như Bitcoin và Ether, cùng nhiều loại tiền phổ biến khác, đều có sẵn trên các sàn giao dịch lớn tại Italy.

Khi lựa chọn sàn giao dịch, hãy ưu tiên những công ty tiền điện tử đã đăng ký như Crypto.com, Coinbase và Kraken, đã được OAM phê duyệt, nhằm đảm bảo môi trường giao dịch an toàn và có quy định rõ ràng.

Sau khi có tài khoản, người dùng thường phải trải qua quy trình xác minh danh tính bằng cách cung cấp hình ảnh chứng minh nhân dân để hoàn thành yêu cầu "Biết Khách Hàng" (KYC).

Khi đã sẵn sàng, người dùng có thể sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ghi nợ/c tín dụng để nạp tiền. Tiếp đó, chỉ cần nhấn "Mua" để đặt hàng cho BTC bằng euro hoặc chọn cặp tiền ưng ý.

Ngoài các sàn giao dịch, người dân Italy có thể thực hiện giao dịch qua các nền tảng P2P như eToro, Binance và Bitpanda. Nền tảng P2P thuận tiện hơn cho một số nhà đầu tư nhờ giao diện thân thiện và khả năng tham gia giao dịch xã hội, cho phép người dùng theo dõi và sao chép chiến lược của các nhà đầu tư thành công.

Mặc dù vậy, cần lưu ý rủi ro liên quan đến giao dịch P2P, bao gồm biến động giá cả và khả năng lừa đảo. Để mua tiền điện tử lần đầu trên nền tảng P2P, người dùng cần đăng ký, hoàn tất xác minh danh tính, nạp tiền và điều hướng nền tảng để thực hiện lệnh mua hoặc sao chép giao dịch của những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm.

Người dùng cũng có thể mua Bitcoin và tiền điện tử khác thông qua các ngân hàng Italy như Unicredit và Banca Intesa Sanpaolo. Mặc dù họ không thực hiện giao dịch tiền điện tử trực tiếp, nhưng nền tảng ngân hàng hiện đại của họ cho phép chuyển tiền một cách dễ dàng tới các sàn giao dịch tài sản số đáng tin cậy.

Hơn nữa, vào tháng 12 năm 2023, công ty ví điện tử Conio, có sự hợp tác một phần với Poste Italiane và Banca Generali, đã hợp tác với Coinbase để giới thiệu nhiều loại tài sản số đến các ngân hàng và tổ chức tài chính Italy.

Tiền Điện Tử Có Bị Đánh Thuế Tại Italy Không?

Các giao dịch tiền điện tử ở Italy phải tuân theo quy định thuế. Thực tế, khi giao dịch bất kỳ lợi nhuận, thua lỗ hay loại hình giao dịch nào, cá nhân có thể phải nộp thuế lợi tức vốn hoặc thuế thu nhập liên quan đến các hoạt động tiền điện tử.

Tuy không phải tất cả các hoạt động đều bị đánh thuế, một số giao dịch vẫn được miễn thuế, như việc mua tiền điện tử bằng euro, giữ tiền điện tử hoặc chuyển tiền giữa các ví cá nhân.

Tuy nhiên, cần chú ý rằng không có hướng dẫn cụ thể cho một số giao dịch. Việc thiếu hướng dẫn rõ ràng không có nghĩa là cá nhân được miễn thuế; điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc diễn giải và áp dụng các quy tắc thuế hiện hành vào giao dịch tiền điện tử.

Việc bỏ qua nghĩa vụ nộp thuế tiền điện tử ở Italy là một quyết định rủi ro. Các hình phạt có thể xảy ra, có thể là số tiền cố định hoặc một tỷ lệ phần trăm liên quan đến số thuế bị thiếu, dao động từ 120% đến 240% của số thuế chưa nộp.

Như đã đề cập, các hoạt động tiền điện tử ở Italy sẽ thuộc dạng thuế lợi tức vốn hoặc thuế thu nhập, tùy thuộc vào loại giao dịch. Về thuế lợi tức vốn, thông báo ngân sách 2023 đã công bố mức thuế 26% đối với lợi nhuận tiền điện tử vượt quá 2,000 euro.

Riêng về thuế thu nhập ở Italy, nó có thành phần cấp thành phố, cấp vùng và cấp quốc gia. Thuế thu nhập quốc gia, chiếm tỷ lệ lớn nhất trong tổng thuế, giao động từ 14% đến 43%, tùy thuộc vào thu nhập hàng năm. Hệ thống thuế thu nhập ở Italy là phi tập trung, nghĩa là các mức thuế cấp vùng và thành phố có thể khác nhau tùy thuộc vào từng miền.

Theo hướng dẫn thuế mới cập nhật của Italy, thua lỗ từ đầu tư tiền điện tử vượt quá 2,000 euro có thể được trừ vào lợi nhuận. Hơn nữa, những tổn thất này có thể được mang chuyển trong thời gian tối đa là năm năm. Điều này mang lại cơ hội cho một chiến lược được gọi là 'thu hoạch thua lỗ tiền điện tử' nhằm giảm thiểu nghĩa vụ thuế hiệu quả qua từng năm.

Đối với cá nhân có thu nhập từ việc làm hoặc lương hưu, tài liệu quan trọng là Mẫu 730 (Modello 730), với hạn nộp vào ngày 30 tháng 9 năm sau. Cụ thể, tờ khai thuế năm 2023 phải được hoàn thành và nộp trước ngày 30 tháng 9 năm 2024.

Đối với người tự doanh hoặc cư dân không phải người Italy, mẫu liên quan là Redditi PF. Nếu bạn thuộc loại này và đang sử dụng mẫu Redditi PF, thì cần lưu ý rằng hạn nộp là ngày 30 tháng 11 của năm sau.

Thực Trạng ATM Bitcoin Tại Italy

Italy đã chào đón cuộc cách mạng tiền điện tử với nhiều ATM Bitcoin trải dài trên toàn quốc, cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt sang Bitcoin ngay tại chỗ. Xu hướng này bắt đầu từ năm 2014 với sự xuất hiện của ATM Bitcoin đầu tiên, đánh dấu bước khởi đầu cho việc người dân Italy đưa tiền điện tử vào sử dụng trong đời sống hàng ngày.

Số lượng ATM Bitcoin theo thành phố ở Italy

Cách Lưu Trữ An Toàn Tiền Điện Tử Tại Italy

Để đảm bảo an toàn cho việc lưu trữ tiền điện tử, nhà đầu tư có thể chuyển tài sản số ra ngoài các sàn giao dịch nhằm gia tăng mức độ bảo mật, giảm thiểu rủi ro từ các vụ tấn công mạng hoặc sự cố hệ thống. Cần lưu ý rằng việc để tiền trên sàn có nghĩa là bạn sẽ mất quyền kiểm soát đối với khóa riêng và do đó mất quyền kiểm soát đối với đồng tiền.

Bạn nên chọn một loại ví đáng tin cậy, như ví cứng hoặc ví mềm, để lưu trữ an toàn, điều này sẽ cung cấp thêm biện pháp bảo vệ chống lại những lỗ hổng của sàn giao dịch. Để chuyển tiền điện tử một cách an toàn từ sàn giao dịch, hãy bắt đầu bằng cách thực hiện lệnh rút tiền về ví bên ngoài bạn đã chọn, và đảm bảo bạn kiểm soát khóa riêng.

Tương Lai Của Tiền Điện Tử Tại Italy

Trong năm 2024, Italy dự kiến sẽ áp dụng quy định MiCA, một khung pháp lý nhằm mang lại sự rõ ràng và ổn định cho lĩnh vực tiền điện tử. Do đó, những cá nhân tham gia vào thị trường tiền điện tử có thể mong đợi sẽ phải tuân thủ tăng cường và có thể có những điều chỉnh trong nghĩa vụ thuế của bản thân, vì vậy việc cập nhật thông tin và thích ứng với môi trường quy định đang thay đổi là rất quan trọng.

Bên cạnh đó, việc hợp tác của Italy với Ngân hàng Hàn Quốc cũng sẽ tiến xa hơn vào năm 2024, tập trung đặc biệt vào khả năng tương tác trong các giao dịch công nghệ sổ cái phân tán (DLT) cho thử nghiệm tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC) của Ngân hàng Trung ương Châu Âu, phản ánh cách tiếp cận độc đáo của đất nước đối với phát triển CBDC.