Robinhood: Khám Phá Nền Tảng Giao Dịch Tiền Điện Tử 2025

Robinhood: Khám Phá Nền Tảng Giao Dịch Tiền Điện Tử 2025

Robinhood cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu, ETF và tiền điện tử với giao diện thân thiện dễ sử dụng.

Key Takeaways

Robinhood cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho các loại cổ phiếu, quỹ ETF, tùy chọn và tiền điện tử.
Nền tảng này có giao diện thân thiện với người dùng, dễ dàng tùy chỉnh bảng điều khiển và các công cụ nâng cao.
Giao dịch tiền điện tử trên Robinhood chỉ hỗ trợ chuyển đổi giữa tiền điện tử và fiat; giao dịch tiền điện tử với nhau không được hỗ trợ.
Mặc dù áp dụng các biện pháp bảo mật tiêu chuẩn, Robinhood từng phải chịu phạt vì quy định và các vụ vi phạm an ninh dữ liệu.

Giới thiệu về Robinhood

Robinhood Markets, một công ty dịch vụ tài chính được thành lập vào năm 2013 bởi Vladimir Tenev và Baiju Bhatt, có trụ sở tại Menlo Park, California. Ban đầu, Robinhood được thiết kế để cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu và quỹ ETF, nhưng đến tháng 2 năm 2018, công ty đã mở rộng dịch vụ để bao gồm giao dịch tiền điện tử, bắt đầu bằng Bitcoin và Ether. Tính đến tháng 2 năm 2025, Robinhood đã chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ, với giá cổ phiếu đạt 56.06 USD. Trong quý 4 năm 2024, khối lượng giao dịch tiền điện tử của Robinhood đã tăng 400%, đạt 70 tỷ USD.

Lịch sử mở rộng của Robinhood không chỉ dừng lại ở Mỹ và Vương quốc Anh. Vào tháng 12 năm 2023, công ty đã mở dịch vụ giao dịch tiền điện tử tại Liên minh Châu Âu, cho phép người dùng từ các quốc gia thành viên tham gia vào thị trường tiền điện tử. Trong tương lai, Robinhood có kế hoạch vào thị trường châu Á vào cuối năm 2025, với Singapore làm trung tâm khu vực.

Robinhood affiliate

Trải nghiệm Người Dùng

Robinhood cung cấp một nền tảng linh hoạt, có thể truy cập thông qua nhiều kênh:

Nền tảng web: Người dùng có thể truy cập dịch vụ của Robinhood thông qua hầu hết các trình duyệt web.
Ứng dụng di động: Có các ứng dụng dành riêng cho cả thiết bị iOS và Android. Ứng dụng iOS hỗ trợ các thiết bị chạy iOS 16 và mới hơn, trong khi ứng dụng Android tương thích với các thiết bị đáp ứng yêu cầu công nghệ của Robinhood.
API giao dịch: Từ tháng 5 năm 2024, Robinhood đã ra mắt API giao dịch tiền điện tử, cho phép người dùng truy cập dữ liệu thị trường và thực hiện giao dịch tự động, dành cho những người dùng muốn tùy chỉnh chiến lược giao dịch của mình.

Nền tảng của Robinhood được thiết kế đơn giản, dễ sử dụng, phù hợp với cả nhà đầu tư mới và những người có kinh nghiệm. Người dùng có thể tùy chỉnh bảng điều khiển để theo dõi các khoản đầu tư và dữ liệu thị trường mà họ quan tâm.

Robinhood's mobile interfaces

Đối với các nhà giao dịch chuyên nghiệp, Robinhood cung cấp các tính năng như chỉ báo kỹ thuật và dữ liệu thời gian thực để hỗ trợ quyết định đầu tư.

Việc tạo tài khoản trên Robinhood được thiết kế đơn giản:

Các bước đầu tiên: Người dùng mới cung cấp địa chỉ email, tạo mật khẩu và điền thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh và địa chỉ cư trú.
Xác minh điện thoại: Một số điện thoại hợp lệ cần được cung cấp để xác thực.
Số an sinh xã hội (SSN): Người dùng phải cung cấp SSN để đáp ứng yêu cầu quy định. Robinhood làm rõ tầm quan trọng của yêu cầu này khi người dùng đăng ký.

Quá trình đăng ký thay đổi tùy theo quốc gia. Ví dụ, tại Vương quốc Anh, người dùng phải cung cấp số bảo hiểm quốc gia (NI) thay vì SSN. Ngoài ra, Robinhood cũng thực hiện quy trình "Biết Khách Hàng" (KYC), yêu cầu người dùng phải từ 18 tuổi trở lên và có địa chỉ cư trú hợp pháp tại Mỹ.

Giao Dịch trên Robinhood

Robinhood thường được khen ngợi vì trải nghiệm giao dịch trực quan. Vào tháng 10 năm 2024, công ty đã giới thiệu Robinhood Legend, một nền tảng giao dịch trên máy tính trực tuyến dành cho các nhà giao dịch nâng cao với các bố cục có thể tùy chỉnh và khả năng hiển thị nhiều biểu đồ cùng lúc.

Robinhood Legend

Ngoài nền tảng trên máy tính, Robinhood cũng mở rộng khả năng của ứng dụng di động bằng cách giới thiệu giao dịch tương lai và tùy chọn chỉ số, cho phép người dùng giao dịch nhiều hợp đồng tương lai khác nhau, bao gồm S&P 500, dầu, và Bitcoin với phí thấp và sẵn có gần như 24/7.

Tính đến tháng 2 năm 2025, Robinhood hỗ trợ giao dịch hơn 30 loại tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, Ether, Solana, Dogecoin và Litecoin. Nền tảng thường xuyên cập nhật danh sách tiền điện tử dựa trên thay đổi quy định và nhu cầu thị trường. Tuy nhiên, không như các sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống, Robinhood hoạt động như một công ty môi giới, chỉ cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử thông qua tiền fiat, cụ thể là USD. Giao dịch giữa các loại tiền điện tử với nhau không được hỗ trợ.

Biết không? Để nạp tiền và rút tiền, Robinhood chỉ hỗ trợ giao dịch bằng USD. Người dùng có thể nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng để mua tiền điện tử.

Phí và Thực Hiện Giao Dịch

Robinhood nổi bật với mô hình giao dịch miễn phí hoa hồng, có nghĩa là người dùng không phải trả phí trực tiếp khi mua hoặc bán tiền điện tử. Tuy nhiên, họ cần hiểu rõ về những chi phí gián tiếp liên quan đến mô hình này:

Chi phí thanh toán cho luồng đơn hàng (PFOF): Robinhood kiếm tiền thông qua PFOF, nơi công ty nhận được tiền từ các nhà tạo lập thị trường khi chuyển lệnh của người dùng cho họ. Điều này có thể dẫn đến xung đột lợi ích, khi các công ty môi giới có thể ưu tiên chuyển lệnh dựa trên phần thưởng thay vì để người dùng có được giá thực hiện tốt nhất.
Chi phí chênh lệch giá: Mặc dù không có phí giao dịch trực tiếp, người dùng có thể phải chịu chênh lệch giá khi mua hoặc bán tiền điện tử, từ đó ảnh hưởng gián tiếp đến tổng chi phí giao dịch.
Phí rút tiền: Robinhood không tính phí khi chuyển tiền điện tử sang ví bên ngoài, tuy nhiên, người dùng phải chịu phí mạng liên quan đến các giao dịch này.

Để thực hiện giao dịch, Robinhood điều chỉnh để giới hạn lệnh thị trường với các mức cột. Lệnh mua bị giới hạn ở 1% trên giá thị trường, trong khi lệnh bán bị giới hạn ở 5% dưới giá thị trường.

Biết không? Tỷ lệ PFOF trong giao dịch tiền điện tử cao hơn nhiều so với thị trường chứng khoán truyền thống, điều này có thể ảnh hưởng đến giá mà người dùng nhận được.

Bảo Mật

Robinhood áp dụng một loạt biện pháp bảo mật, bao gồm giải pháp lưu trữ lạnh và nóng để bảo vệ tài sản tiền điện tử của người dùng. Đa số tài sản được lưu trữ trong không gian lạnh, hoàn toàn không kết nối Internet để tránh các cuộc tấn công trái phép.

Một phần nhỏ tài sản được giữ trong ví nóng, được bảo vệ bởi nhiều lớp bảo mật để hỗ trợ cho hoạt động hàng ngày. Để giảm thiểu rủi ro thêm nữa, Robinhood sở hữu bảo hiểm gian lận được bảo lãnh bởi các hiệp hội Lloyd’s, bảo vệ tổn thất tiềm năng do trộm cắp và vi phạm an ninh mạng.

Đối với bảo mật tài khoản, Robinhood cung cấp xác thực hai yếu tố (2FA), yêu cầu người dùng nhập mã từ điện thoại khi đăng nhập từ thiết bị mới. Robinhood Crypto được cấp phép bởi Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York để hoạt động trong lĩnh vực tiền tệ kỹ thuật số. Tuy nhiên, công ty đã gặp nhiều thách thức quy định gần đây.

Vào tháng 8 năm 2022, bộ phận tiền điện tử của Robinhood đã bị phạt 30 triệu USD vì vi phạm quy định về chống rửa tiền và an ninh mạng. Gần đây nhất, vào tháng 1 năm 2025, Robinhood đồng ý chi trả 45 triệu USD để giải quyết các cáo buộc từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) liên quan đến việc ghi chép, báo cáo giao dịch và các thiếu sót tuân thủ khác, bao gồm một vụ vi phạm dữ liệu vào tháng 11 năm 2021.

Hỗ Trợ Khách Hàng

Robinhood chủ yếu cung cấp hỗ trợ khách hàng qua các kênh sau:

Hỗ trợ qua email: Người dùng có thể gửi thắc mắc qua email và nhận phản hồi từ nhóm hỗ trợ.
Trung tâm trợ giúp trong ứng dụng: Nền tảng cung cấp các bài viết và tài nguyên giúp người dùng giải quyết các vấn đề thông thường một cách độc lập.

Tuy nhiên, Robinhood không cung cấp dịch vụ trò chuyện trực tiếp hoặc hỗ trợ qua điện thoại, điều này có thể là một hạn chế cho những người dùng cần trợ giúp ngay lập tức. Về hỗ trợ qua email, một số người dùng báo cáo nhận được phản hồi trong vòng một ngày, trong khi những người khác trải qua thời gian chờ kéo dài lên đến vài tuần.

Biết không? Robinhood lấy cảm hứng từ huyền thoại Robin Hood, người được coi là "cướp của người giàu chia cho người nghèo". Nền tảng này được thiết kế nhằm dân chủ hóa tài chính bằng cách cung cấp giao dịch miễn phí, cho phép mọi người – bất kể thu nhập – có cơ hội đầu tư mà không gặp phải phí giao dịch có thể ngăn cản những nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Dịch Vụ Bổ Sung

Mặc dù Robinhood không hỗ trợ giao dịch tiền điện tử với nhau, nhưng nền tảng này có những tính năng độc đáo mà thu hút cả nhà đầu tư truyền thống và tài sản kỹ thuật số:

Giao dịch tích hợp cổ phiếu và ETF: Khác với nhiều nền tảng tiền điện tử, Robinhood cho phép người dùng giao dịch cổ phiếu, ETF, tùy chọn và tiền điện tử trong cùng một giao diện, cung cấp trải nghiệm liền mạch cho những người muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Dịch vụ quản lý tiền mặt: Ngoài giao dịch, Robinhood cung cấp các tính năng quản lý tiền mặt, bao gồm thẻ ghi nợ liên kết với tài khoản môi giới, cho phép người dùng kiếm lãi từ tiền mặt chưa đầu tư.
Đầu tư định kỳ: Nền tảng cung cấp các tính năng như đầu tư định kỳ tự động, cho phép người dùng lên lịch mua cổ phiếu hoặc tiền điện tử thường xuyên, hỗ trợ chiến lược trung bình giá theo đô la.
Cổ phiếu phân đoạn: Robinhood cho phép người dùng mua cổ phiếu phân đoạn, giảm rào cản khi tham gia vào các tài sản có giá cao và cho phép đầu tư đa dạng hóa với số vốn nhỏ hơn.

Robinhood's pros and cons

Kết Luận

Mặc dù không phải được thiết kế ban đầu để xử lý giao dịch tiền điện tử, Robinhood đã mở rộng dịch vụ của mình để bao gồm tiền điện tử, có thể trở thành nền tảng giao dịch bất đối thủ năm 2025. Tuy nhiên, trong khi nền tảng này nổi bật với trải nghiệm giao dịch thân thiện và không tính hoa hồng, việc thiếu giao dịch giữa các loại tiền điện tử và các tùy chọn hỗ trợ khách hàng hạn chế có thể là những yếu tố quan trọng cho các nhà giao dịch nâng cao cần cân nhắc.

Như với bất kỳ nền tảng nào, người dùng sẽ cần đánh giá các tính năng của Robinhood so với nhu cầu và chiến lược đầu tư của họ trước khi quyết định cam kết.

FAQ

Robinhood cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu, ETF, tùy chọn và tiền điện tử. Nền tảng cũng cung cấp dịch vụ quản lý tiền mặt với thẻ ghi nợ liên kết với tài khoản môi giới, cho phép người dùng kiếm lãi từ tiền mặt chưa đầu tư. Ngoài ra, Robinhood đã mở rộng dịch vụ ra nước ngoài tại Vương quốc Anh và Liên minh Châu Âu.

Kể từ khi giới thiệu giao dịch tiền điện tử vào năm 2018, Robinhood đã mở rộng danh sách lên hơn 30 loại tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Solana (SOL), Dogecoin (DOGE) và Litecoin (LTC). Vào tháng 12 năm 2023, nền tảng đã bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho Liên minh Châu Âu, thể hiện cam kết mở rộng quốc tế.

Robinhood được biết đến với giao diện thân thiện và dễ sử dụng, có thể truy cập qua trình duyệt web và ứng dụng di động cho iOS và Android. Nền tảng cung cấp bảng điều khiển tùy chỉnh, các chỉ báo kỹ thuật, dữ liệu thời gian thực và vào tháng 5 năm 2024, một API giao dịch tiền điện tử dành cho người dùng muốn tự động hóa và tùy chỉnh chiến lược của mình.

Robinhood áp dụng giải pháp lưu trữ nóng và lạnh để bảo vệ tài sản tiền điện tử của người dùng, với phần lớn được lưu trữ trong không gian lạnh. Nền tảng này cũng cung cấp xác thực hai yếu tố để tăng cường bảo mật tài khoản. Tuy nhiên, công ty đã từng chịu phạt vì vi phạm quy định và xảy ra các vụ vi phạm an ninh, điều này cho thấy tầm quan trọng của việc cải tiến quy trình bảo mật liên tục.

Robinhood kiếm tiền thông qua PFOF, nhận tiền từ các nhà tạo lập thị trường để chuyển lệnh của người dùng cho họ. Mặc dù điều này cho phép giao dịch không tính phí hoa hồng, nhưng nó có thể dẫn tới xung đột lợi ích và lo ngại về chất lượng thực hiện giao dịch, khi các lệnh có thể không được thực hiện ở mức giá tốt nhất.

Robinhood chủ yếu cung cấp hỗ trợ khách hàng qua email và trung tâm trợ giúp trong ứng dụng với nhiều bài viết và tài nguyên. Tuy nhiên, nền tảng không cung cấp dịch vụ trò chuyện trực tiếp hoặc hỗ trợ qua điện thoại, điều này có thể gây khó khăn cho người dùng cần hỗ trợ ngay lập tức.