Tóm tắt Thông tin Chính về Dự luật Tiền mã hóa

Dự luật Tiền mã hóa và Quy định về Tiền tệ Kỹ thuật số Chính thức đã được giới thiệu tại Quốc hội Ấn Độ vào năm 2021, nhằm tạo khung pháp lý cho tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ.
Dự luật này không chỉ có mục đích khuyến khích tiền tệ kỹ thuật số chính thức mà còn cấm tất cả các loại tiền mã hóa tư nhân tại Ấn Độ.
Các động thái tương tự cũng diễn ra tại Hoa Kỳ, nơi Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis đang chuẩn bị đề xuất một dự luật toàn diện liên quan đến tài sản số.
Tình hình pháp lý về tiền mã hóa tại nhiều quốc gia vẫn đang nghiêng giữa chỗ ủng hộ và phản đối, dẫn đến sự đa dạng trong các quy định toàn cầu.

Dự luật Tiền mã hóa là gì?

Dự luật Tiền mã hóa và Quy định về Tiền tệ Kỹ thuật số Chính thức, được biết đến rộng rãi trong không gian tiền mã hóa với tên gọi "dự luật tiền mã hóa," đã được giới thiệu tại Quốc hội Ấn Độ (Lok Sabha) vào năm 2021. Lok Sabha thông báo rằng dự luật này nhằm "tạo ra một khung pháp lý thuận lợi cho việc phát hành tiền tệ kỹ thuật số chính thức bởi Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ." Hơn nữa, dự luật cũng đề xuất cấm tất cả các loại tiền mã hóa tư nhân tại Ấn Độ.

Một số điểm quan trọng từ bản dự thảo năm 2019 của dự luật tiền mã hóa bao gồm:

Key points from the 2019 draft of the cryptocurrency bill

Việc giới thiệu dự luật này đã gây ra sự lo lắng trong ngành công nghiệp tiền mã hóa, khơi dậy tranh luận về động thái của chính phủ Ấn Độ trong việc cấm tiền mã hóa tại quốc gia. Tình hình cũng dẫn đến việc bán tháo tài sản tiền mã hóa trên sàn giao dịch địa phương WazirX. Dẫu cho lệnh cấm tiền mã hóa không được thông qua, sự quan tâm của chính phủ đã để lại nhiều nỗi lo cho các nhà đầu tư tiền mã hóa về tương lai của loại tài sản này ở Ấn Độ.

Trong khi đó, tại Hoa Kỳ, Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis, một nhà lập pháp ủng hộ tiền mã hóa đến từ Wyoming, gần đây đã thông báo kế hoạch giới thiệu một dự luật toàn diện cho tài sản số vào năm 2022. Bà Lummis, người sở hữu Bitcoin, hướng đến việc:

Objectives of the comprehensive crypto bill in the United States

Bà kêu gọi cử tri Mỹ khuyến khích các thượng nghị sĩ của họ xem xét và hỗ trợ dự luật này nhằm hiện thực hóa việc sử dụng tài sản số rộng rãi hơn ở Hoa Kỳ, với dự luật này đóng vai trò là bước đầu tiên trong việc xây dựng quy định liên bang về tài sản tiền mã hóa.

Quy định và luật lệ về tiền mã hóa

Tiền mã hóa đã phát triển từ một tài sản đầu tư mang tính đầu cơ cao thành một phần quan trọng trong danh mục đầu tư cân bằng. Mặc dù việc áp dụng tiền mã hóa đang gia tăng trên toàn cầu, các chính phủ ở nhiều quốc gia vẫn còn bất đồng về cách điều chỉnh loại tài sản nhiều tranh cãi này. Ngay cả ở Hoa Kỳ, quốc gia mà tiền mã hóa rất phổ biến, khung pháp lý rõ ràng cho tài sản số vẫn chưa được thiết lập.

Thì hiện tại, tiền mã hóa không có một bộ quy định toàn cầu duy nhất cho tất cả các quốc gia. Thay vào đó, tiền mã hóa phụ thuộc vào cách mà mỗi quốc gia nhìn nhận loại tài sản này và có nhiều quy định thuế và phân loại khác nhau.

Dưới đây là một số phát triển nổi bật trong quy định về tiền mã hóa trên toàn cầu:

El Salvador, nước tiên phong chấp nhận Bitcoin

Một bước đi táo bạo hơn so với các quốc gia khác là El Salvador đã trở thành nước đầu tiên chấp nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp cùng với đồng USD vào tháng 9 năm 2021. Tổng thống Nayib Bukele vẫn kiên quyết với quyết định này, mặc dù có nhiều hoài nghi từ người dân và các tổ chức tài chính truyền thống. Ông cho rằng việc chấp nhận Bitcoin sẽ giúp đưa phần lớn dân số chưa có tài khoản ngân hàng vào nền kinh tế chính thức. Hiện tại, khoảng 70% dân số El Salvador chưa có tài khoản ngân hàng, và ông Bukele mong muốn giảm con số này thông qua việc áp dụng tiền kỹ thuật số.

Dù cộng đồng tiền mã hóa chủ yếu hoan nghênh động thái này, nhưng nó cũng đã làm dấy lên thảo luận về việc những quốc gia nào sẽ theo sau để công nhận tiền mã hóa là tiền tệ hợp pháp. Trong khi đó, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) tỏ ra hoài nghi về Bitcoin và đã yêu cầu El Salvador xem xét rút lại quy chế tiền tệ hợp pháp của đồng tiền này. Các giám đốc điều hành IMF nhấn mạnh các rủi ro liên quan đến "ổn định tài chính, tính toàn vẹn tài chính và bảo vệ người tiêu dùng."

Hoa Kỳ: Khung pháp lý chưa rõ ràng

Hoa Kỳ là một trong những quốc gia hàng đầu đầu tư vào tiền mã hóa thông qua các nhà đầu tư và doanh nghiệp blockchain, nhưng vẫn chưa có khung quy định rõ ràng cho tiền mã hóa. Các sàn giao dịch tiền mã hóa phải đăng ký với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính và thuộc phạm vi của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Họ cũng phải tuân thủ các quy định về Chống Rửa tiền (AML) và nghĩa vụ ngăn chặn tài trợ khủng bố.

Các cơ quan khác nhau cũng xem tiền mã hóa như những loại tài sản khác nhau, dẫn đến sự phân mảnh đáng kể trong cách tiếp cận. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) coi tiền mã hóa là chứng khoán, trong khi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) xem tiền mã hóa như hàng hóa. Bộ Tài chính lại xem nó như một loại tiền tệ. Đối với Sở Thuế vụ (IRS), tiền mã hóa được phân loại như tài sản dưới góc độ thuế thu nhập liên bang, có nghĩa là việc mua bán tiền mã hóa sẽ phải chịu thuế.

Canada: Phản ứng tích cực từ chính phủ

Nhà chức trách tại Canada đã có những hành động tích cực đối với tiền mã hóa. Vào tháng 2 năm 2021, Canada trở thành quốc gia đầu tiên phê duyệt quỹ ETF Bitcoin. Về thuế, tiền mã hóa được coi như các hàng hóa khác. Các công ty đầu tư tiền mã hóa phải đăng ký với Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada, trong khi các nhà giao dịch và nền tảng giao dịch tiền mã hóa trong nước cũng cần đăng ký với các nhà quản lý cấp tỉnh.

Vương quốc Anh: Yêu cầu về quy định tài chính

Tại Vương quốc Anh, tiền mã hóa được coi là tài sản nhưng không phải tiền tệ hợp pháp. Các sàn giao dịch tiền mã hóa cũng phải đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính Anh và bị cấm tham gia vào giao dịch các sản phẩm phái sinh tiền mã hóa. Cơ quan Thuế và Hải quan Hoàng gia cũng có các yêu cầu riêng về tiền mã hóa liên quan đến Chống Rửa tiền và Biết Khách hàng.

Tình trạng hợp pháp của tiền mã hóa

Tình trạng hợp pháp của tiền mã hóa rất khác nhau giữa các vùng lãnh thổ. Với việc các quy định vẫn đang bị ảnh hưởng bởi các lợi ích chính trị và sự nghi ngờ, việc có được sự đồng thuận toàn cầu về hợp pháp hóa tiền mã hóa là điều khó khả thi.

Các tác động quy định tiếp tục thay đổi tại nhiều khu vực, với nhiều chính phủ đang xem xét lại mức độ chấp nhận của họ đối với tiền mã hóa. Tại hầu hết các quốc gia, việc sử dụng tiền mã hóa vẫn hợp pháp, nhưng cách sử dụng tiền mã hóa có nhiều khác biệt trong từng nền kinh tế.

Quốc gia nào cấm hoặc hạn chế tiền mã hóa?

Một số quốc gia đã cấm hoặc hạn chế tiền mã hóa một cách triệt để.

Ecuador đã cấm tiền mã hóa từ năm 2014, tuyên bố Bitcoin và các dạng tiền tệ phi tập trung khác là bất hợp pháp. Họ đã sửa đổi các luật tiền tệ để ưu tiên sử dụng "tiền điện tử" do ngân hàng trung ương phát hành.
Qatar đã phát đi cảnh báo đối với các ngân hàng tài chính giao dịch tiền mã hóa, coi انها rất dễ biến động và có thể bị lạm dụng trong các hoạt động tội phạm tài chính.
Thổ Nhĩ Kỳ ban hành quy định cấm các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa vào tháng 4 năm 2021.
Việt Nam cũng cấm sử dụng, phát hành, và cung cấp Bitcoin và các tiền mã hóa khác dưới hình thức thanh toán.

Dẫu vẫn trong giai đoạn nghiên cứu, Việt Nam đã công bố kế hoạch tiến hành quy định về tiền mã hóa trong tương lai.

Trung Quốc đã cấm các giao dịch tiền mã hóa từ năm 2019, với lý do muốn hạn chế mức tiêu thụ năng lượng từ khai thác tiền mã hóa.
Băng Bang cũng đã cấm giao dịch tiền mã hóa do lo ngại về rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Nga đã cấp quy chế hợp pháp cho tiền mã hóa, nhưng không cho phép sử dụng tiền mã hóa như phương thức thanh toán trong nước.

Kết luận

Nhìn chung, tình trạng quy định về tiền mã hóa đang diễn ra ở khắp nơi trên thế giới với nhiều sự tranh luận khác nhau. Với một vài quốc gia cấm tiền mã hóa một cách triệt để, trong khi các nước khác đang tìm kiếm cách tiếp cận tích cực hơn, bối cảnh quy định sẽ tiếp tục biến đổi, điều đó càng làm nổi bật sự cần thiết phải có một khung pháp lý rõ ràng hơn cho tài sản kỹ thuật số.